2014-08-25 07:38 来源：证券时报网综合     
    

中国结算：尽快全面放开一人一户限制

中国结算24日发布账户整合配套制度《证券账户管理规则（修订稿）》，并拟于统一账户平台“十一”期间上线时同步实施。

此次修订，中国结算以“一套规则”为原则，全面优化完善证券账户管理规则及处理流程，共进行了11项重大业务变化。

一是统一新开证券账户可使用时间。目前上海市场是T+1日可用，深圳市场是T+0日可用，考虑到对新入市投资者需要进行适当性评估以及回访确认等情况，统一新开证券账户可使用时间为T+1日开通使用。

二是逐步放开一人一户限制，删除一个自然人、法人只能开立一个证券账户的限制性规定，在现行对证券公司、证券投资基金等特殊机构放开一人一户限制基础上，在统一账户平台上线初期将放开范围逐步扩大到普通机构投资者和因沪港通交易需要的个人投资者，下一步再择机尽快全面放开一人一户限制。

三是统一并延长账户业务对外服务时间。统一账户平台上线后，开户等账户业务的服务时间将统一延长至17∶00（上线初期将先延长至16∶00）。

四是统一并降低账户业务收费标准。减少账户业务收费项目，统一并大幅降低投资者开户费用，进一步降低市场成本。

五是统一中国结算柜台账户业务，打通中国结算京沪深三地账户业务柜台，实现通柜受理各市场账户业务。

六是统一证券账户注销时间。将证券账户注销生效时间统一为实时生效，避免投资者注销证券账户需要跑两趟的情况。

七是全面统一账户业务申请材料及处理流程等业务细节。将于近期配套发布统一适用的账户业务指南，全面统一不同市场账户业务细节性要求。

八是取消纸质账户卡及相应的挂失补办业务，投资者如有需要，为其打印统一格式的开户确认单。

九是取消电子化凭证报送。为节省市场成本，由开户代理机构本地保存账户业务原始凭证和电子化凭证，不再要求向中国结算报送。中国结算将统一制定账户业务凭证电子化标准和管理要求。

十是扩大证券账户使用信息申报范围，申报使用信息的证券账户范围从目前仅限于深市A股扩大至京沪深市场所有证券账户。

十一是优化账户信息变更业务。针对投资者多处开户情况，为进一步强化账户实名制，方便投资者办理账户信息变更业务，规定了不同开户代理机构对同一投资者证券账户柜面信息同步变更的要求；为同时保证证券账户与资金账户关键信息保持一致，要求证券公司联系投资者同步修改资金账户关键信息。

在账户关联关系确认方面，对于新账户规则实施前已开立证券账户的投资者，中国结算将根据账户实名制原则，并经托管证券公司确认，为投资者配发一码通账户，并建立与各证券子账户之间的关联关系。对于新账户规则实施后新开户投资者，将在投资者首次开户时，依投资者申请，为其开立一码通账户和相应的证券子账户，并建立关联关系。同时新规则还进一步强化账户实名制管理，把目前实践中已经采取的相关实名制措施纳入新账户规则。
 

中国结算发布新版证券账户管理规则

经证监会批准，中国结算25日发布账户整合配套制度《证券账户管理规则（修订稿）》并拟于统一账户平台“十一”期间上线时同步实施。新规则重大业务变化包括逐步放开一人一户限制、统一并延长账户业务对外服务时间、统一并降低账户业务收费标准等十一个方面。

新规则业务变化体现为：一是统一新开证券账户可使用时间，统一新开证券账户可使用时间为T+1日开通使用。

二是逐步放开一人一户限制，删除原证券账户管理规则中的限制性规定，在现行对证券公司、证券投资基金等特殊机构放开一人一户限制基础上，在统一账户平台上线初期将放开范围逐步扩大到普通机构投资者和因沪港通交易需要的个人投资者，下一步再择机尽快全面放开一人一户限制。

三是统一并延长账户业务对外服务时间。在统一账户平台上线后，开户等账户业务服务时间将统一延长至17：00（上线初期将先延长至16：00）。

四是统一并降低账户业务收费标准。减少账户业务收费项目，统一并大幅降低投资者开户费用，进一步降低市场成本。消息人士表示，降低收费标准在新规则中没有直接涉及。降低收费标准是规则修订带来的变化，也是操作细节，在后续配套通知中会有体现。据新华社报道，在调整后，沪深A股账户开户费用将设定为40元，比现有的90元下降幅度超过55%。

五是统一中国结算柜台账户业务，打通中国结算京、沪、深三地账户业务柜台，实现通柜受理各市场账户业务。

六是统一证券账户注销时间。将证券账户注销生效时间统一为实时生效。

七是全面统一账户业务申请材料及处理流程等业务细节。将于近期配套发布统一适用的账户业务指南，全面统一不同市场账户业务细节性要求。

八是取消纸质账户卡及相应的挂失补办业务，投资者如有需要，为其打印统一格式的开户确认单。

九是取消电子化凭证报送，由开户代理机构本地保存账户业务原始凭证和电子化凭证，不再要求向中国结算报送。中国结算将统一制定账户业务凭证电子化标准和管理要求。

十是扩大了证券账户使用信息申报范围：申报使用信息的证券账户范围从目前仅限于深市A股扩大至京、沪、深市场所有证券账户。

十一是优化账户信息变更业务，规定了不同开户代理机构对同一投资者证券账户柜面信息同步变更的要求；为同时保证证券账户与资金账户关键信息保持一致，要求证券公司联系投资者同步修改资金账户关键信息。

在账户关联关系确认方面，对于新账户规则实施前已开立证券账户的投资者，中国结算将根据账户实名制原则，并经托管证券公司确认，为投资者配发一码通账户，并建立与各证券子账户之间的关联关系。对于新账户规则实施后新开户投资者，将在投资者首次开户时，依投资者申请，为其开立一码通账户和相应的证券子账户，并建立关联关系。同时，新规则还进一步强化账户实名制管理，把目前实践中已经采取的相关实名制措施纳入新账户规则。
 

中国结算修订账户管理规则 一人可开多个证券账户

□ 统一账户平台上线后，一人一户限制放开范围扩大至普通机构投资者

及参与沪港通交易的个人投资者

□ 将择机尽快全面放开一人一户限制

□ 进一步强化账户实名制要求

□ 将为投资者开立一码通账户，各证券子账户与其关联

中国证券登记结算公司（下称“中国结算”）今日发布账户整合配套制度《证券账户管理规则（修订稿）》（下称《账户规则》）并拟于统一账户平台“十一”期间上线时同步实施。

《账户规则》明确，统一账户平台上线后，投资者证券账户将由一码通账户及关联的子账户共同组成。一码通账户用于汇总记载投资者各个子账户下证券持有及变动的情况，并可用于记录投资者分级评价等适当性管理信息；子账户用于记载投资者参与特定交易场所，或用于投资特定证券品种的证券持有及变动的具体情况。

与此同时，原“一人一户”的限制性规定也将分步骤逐步放开。

中国结算有关负责人介绍，《账户规则》此次修订，是以“一套规则”为原则，对证券账户管理规则及处理流程进行了优化和完善，修订内容重点包括：

统一了新开证券账户可使用时间。目前上海市场是T+1日可用，深圳市场是T+0日可用，修改后，新开证券账户可使用时间统一为T+1日开通使用。

逐步放开一人一户限制，删除原证券账户管理规则中“对于同一类别和用途的证券账户，一个自然人、法人只能开立一个”的限制性规定，在现行对券商、基金等特殊机构放开一人一户限制基础上，在统一账户平台上线初期，一人一户的放开范围将逐步扩大到普通机构投资者和因沪港通交易需要的个人投资者，之后再择机尽快全面放开一人一户限制。

统一账户平台上线后，开户等账户业务的服务时间将统一延长至17：00（上线初期将先延长至16:00）。

统一并降低了账户业务收费标准。《账户规则》修订后，账户业务收费项目减少，投资者开户费用将大幅降低。具体降费情况将在后续配套通知中明确。

统一了中国结算柜台账户业务，打通中国结算京、沪、深三地账户业务柜台，实现通柜受理各市场账户业务。

统一了证券账户注销时间。将证券账户注销生效时间统一为实时生效，避免投资者注销证券账户需要跑两趟的情况。

扩大了证券账户使用信息申报范围。申报使用信息的证券账户范围从目前仅限于深市A股扩大至京、沪、深市场所有证券账户。

同时，《账户规则》还全面统一了账户业务申请材料及处理流程等业务细节。中国结算将于近期配套发布统一适用的账户业务指南，统一不同市场账户业务的细节性要求。

另外，《账户规则》取消了部分原有业务，包括取消纸质账户卡及相应的挂失补办业务、取消电子化凭证报送。

针对目前投资者多处开户的情况，《账户规则》进一步强化了账户实名制，规定不同开户代理机构对同一投资者的证券账户柜面信息，须同步变更；为保证证券账户与资金账户关键信息一致，明确券商须联系投资者同步修改资金账户关键信息。

统一账户平台上线后，每位投资者将开设一个一码通账户，其余子账户将与一码通账户关联。子账户包括A股账户、B股账户、全国股转系统账户、封闭式基金账户、开放式基金账户，以及中国结算根据业务需要设立的其他证券账户。

据了解，在账户关联关系的确认上，对于新账户规则实施前已开立证券账户的投资者，中国结算将根据账户实名制原则，经托管证券公司确认，为投资者配发一码通账户，并建立与各证券子账户之间的关联关系。对于新账户规则实施后新开户投资者，将在投资者首次开户时，依投资者申请，为其开立一码通账户和相应的证券子账户，并建立关联关系。